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全球首个受监管的稳定币来了,会有什么影响?

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作者:道勒
文章来源:核财经

稳定币的春天来了?

9 月 10 日,纽约金融服务部 (NYDFS) 在官网发布公告,同时授权数字货币交易所 Gemini Trust 和区块链初创企业 Paxos Trust 两家公司各自发行价格稳定、严格和美元 1:1 挂钩的加密货币——稳定币。

其中 Gemini Trust 是数字货币交易所 Gemini 的运营商,Paxos Trust 是数字货币交易所 itBit 的运营商。核财经 App 注意到,早在 2015 年,Gemini、Paxos (itBit)就和 Circle 同时获得了纽约州许可经营虚拟货币交易所。

随后,双子星交易所宣布,北京时间 9 月 10 日 22 时正式推出全球首个受政府监管、基于以太坊区块链 ERC20 标准的稳定币 Gemini dollar (GUSD),用户可以将交易所账户美元转换为 GUSD,从而可以提取到自己的以太坊钱包地址。GUSD 与美元兑换价为 1:1。Paxos (itBit)推出稳定币 Paxos Standard (PAX)。

核财经 App 查询以太坊浏览器发现,GUSD 目前仅发行 100033.5 枚,已有 26 个持币地址,共 59 笔转账记录。PAX 目前仅发行了 479.75 枚,有 11 个持币地址,35 笔转账记录。

数字货币行业重要一步

Gemini 联合创始人兼 CEO Tyler Winklevos 在接受 MarketWatch 采访时表示,Gemini 一年多以前就开始考虑推出稳定币,公司使命是打造未来货币,Gemini dollar 将是实现这一使命的部分举措,是传统银行系统与加密经济缺失的一环。

Paxos CEO 和联合创始人 Charles Cascarilla 表示,当前数字货币市场最大的障碍是信任和不稳定问题,受监管的、1:1 美元储备的稳定币的发行可以解决这些问题。

Morgan Creek Digital Assets 创始人 Anthony Pompliano 发布推文表示,Gemini 推出稳定币意味着数字货币市场正在不断成熟。ShapeShift 首席执行官 Erik Voorhees 转发并评论称,人们可能轻视此事,但这是一件大事,也是加密数字货币行业重要的一步。全球金融正与数字金融进一步融合。加密行业想要获得成功,就需要继续这样做。

Gemini 正与美国最大期权交易所 Cboe 合作。Cboe 去年 12 月推出的比特币期货合约,其合约价格基于 Gemini 交易所比特币拍卖价格计算。

稳定币热度持续增加

此外,核财经 App 注意到,投资机构对稳定币的热度一直在慢慢增加中。

9 月初,IBM 新推出的全球区块链支付系统 Blockchain World Wire,两种法定货币之间的桥接资产由基于 Stellar 协议的稳定币。

8 月 29 日,据 CoinDesk 报道,交易所币安、火币、Okex、Upbit 以及投资机构 Polychain Capital、FBG Capital 等联合投资了韩国电商平台 TMON 推出的稳定币项目 Terra。除了背靠电商平台 TMON,Terra 还将与包括 Woowa Brothers、Qoo10、Carousell、Pomelo 、TIKI 在内的电商合作伙伴共同成立 Terra 联盟,Terra 的稳定币将作为这个电商联盟中的流通币。

8 月 26 日,据 ICOExaminer 消息,去中心化支付系统 Stellar 与金融科技公司 The White Company 达成合作,将发行一批新稳定币。除了此前的美元稳定币,新稳定币还将包括欧元和英镑稳定币。

何为稳定币?

在数字货币世界,BTC 和 ETH 作为两个主要的加密货币,因其价格波动很大不适合作为数字货币市场的日常支付和交易,缺乏货币的一般等价物属性而无法成为日常生活中可运用的加密稳定货币。

稳定币是一种价值稳定的加密货币。其价值意义在于结合加密支付网络的去中心化系统,同时拥有相对稳定的价格水平。作为交易媒介,企业和消费者在交易过程中不会承担巨大的价格浮动风险。作为储值手段,投资者可以更有效地管理数字资产,减少过度资产缩水的出现。基于这两点,稳定币可以推进加密货币在现实世界的应用。

狭义的稳定币概念:价格稳定,简单的理解,单位价格的货币代表着一定的购买力,所以大部分稳定货币都会有一个锚,通常是锚定法币,比如 Tether (USDT) 锚定美元,所以一个 USDT 通常稳定在 1 美元。

广义的稳定币概念:在一个通证模型中,定义一种数字货币来为社区内的流通代币保值,有效有效地分离通证的物权与金融属性,这种数字货币就是稳定币。如 Steem 社区的 Steem Dollar 和近日推出的 Terra 电商联盟的 Terra。

应用较广的金融类稳定币有哪些?

USDT:2014 年 11 月 Reeve Collins 发布了一个区块链项目叫做 Tether,代币由 Omni Layer 协议基于比特币网络发行。Omni 网络可以增发或销毁通过比特币区块链元数据创建的代币,这个代币就是 USDT,由相应的美元储备做担保,其创始人称,所有的资金都存在 Tether Limited 的银行里。泰达币从 2015 年 2 月登上 Coinmarketcap 之后一直很稳定。在熊市里,为了保险起见,很多人会选择使用 USDT 进行交易和避险。用户用起来也比较方便,不需要与法币转来转去,交易所普遍都提供 USDT 交易。目前币安、火币、OK、大小 B 等国际大型数字货币交易平台均提供 USDT 交易对。据 coinmarketcap 数据,USDT 现全球流通市值 27.63 亿美元,排名第 8。

TUSD:还有一种稳定币叫做 Trueusd,由 Trust Token 资产代币化平台发行。TUSD 的创始人称,每一个代币都由存于 Trust Token 平台上不同第三方账户的美元资产做抵押。和 USDT 很像,Trueusd 也是 1:1 锚定美元,目前这个代币的市值是 6000 万美元,最近,很多交易所开始使用 Trueusd 的稳定币交易对交易,就像 Tether 一样。最近印度交易所 Zebpay 宣布使用 Trueusd,交易平台 Bittrex 和 Binance 也上线了该币种。Trueusd 首次登上 CMC 的历史时刻是 2018 年 3 月 6 日,该代币的价格一直稳定在 0.99~1.01 美元之间,作为稳定币的 TUSD 在上线币安时涨幅曾高达 30%。TUSD 较 USDT 上市较晚,据 coinmarketcap 数据,TUSD 现全球流通市值约 0.79 亿美元,排名第 71。

除了 USDT 和 TUSD,又出现了有不少稳定币,如高盛旗下 Circle 联合比特大陆推出的稳定币 Circle USDC、Kowala 的 Kusd,Havven 的 Eusd,还有 Vaultusd、DAI。

GUSD 的推出对市场的影响

纽约金融服务部主管 Maria T. Vullo 说:「随着金融技术市场的不断发展,纽约致力于在确保负责任的增长的同时促进创新。这些批准表明,公司可以在强大的州监管框架内制定变革和强有力的合规标准,以保护受监管的实体并保护消费者。」

通过这段话,可以知道受政府监管的稳定币的推出,政府可以更好的追踪资金的流动,实现反洗钱、反欺诈、消费者保护和反恐怖主义融资等目的。

除了反洗钱等考虑,政府是否有通过发行稳定币的方式,控制数字货币世界中的金融市场的考虑,暂不可知。

双子星信托公司首席执行官 Tyler Winklevoss 说:「到目前为止,区块链上没有值得信赖和受监管的美元数字代表。我们很高兴将 GUSD 推向市场,这是一种结合使用的稳定币区块链技术对美元的信誉和价格稳定以及 NYDFS 的监管。」

Paxos 首席执行官兼联合创始人 Charles Cascarilla 说:「这是一个非常激动人心的时刻,我们感谢 DFS 和主管 Vullo,通过 Paxos Standard,我们希望通过提供稳定,快速,可兑换,审核,最重要的是批准和监管的令牌,实现真正无摩擦的全球经济。这是一种值得信赖的数字资产。」

相比 USDT 和 TUSD,受纽约金融服务部监管的这两种稳定币,有更高的背书,更值得信赖,一旦开始大规模应用,会压缩 USDT 等老牌稳定币的使用范围,对 USDT 造成冲击。

来源链接:iosapi.hecaijing.com

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