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2020年展望:详解五大DeFi区块链底链项目

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020年展望:详解五大DeFi区块链底链项目"

 区块链技术的一个杀手级应用是去中心化金融(DeFi)。去中心化金融运动允许一些传统大型、中心化的金融机构(如借贷,衍生品,保证金交易和保险业务)的民主化。DeFi 平台需要一个可靠的区块链底层项目,通过使用智能合约实现平台运行。在本文中,我将介绍一些有前景的底链项目并简述这些项目如何为 DeFi 提供服务。

以太坊

作为最广泛使用的智能合约平台,以太坊自然是区块链网络上拥有最高数量活跃的 DeFi 项目。关于其用力过度,本文无法全部提及,但是 DeFi Pulse 的官方网站https://defipulse.com/)跟踪了一些最有名的 DeFi 平台(除了闪电网络),而这些平台都运行在以太坊网络上。

对于以太坊的 DeFi 生态系统,最有代表性的当然是 MakerDAO,它使用债务抵押头寸创造了世界上第一个真正去中心化的稳定币,被称之为 DAI。由于 DAI 的价值与美元挂钩,并不依赖于美元不透明的储备量,因此其他许多 DeFi 项目都采用 DAI 作为主要支付和存款方式。

虽然以太坊拥有当前为止最大的用户群,但其可扩展性相对较差。 随着股权证明机制(PoS)也即称为以太坊2.0的出现,这种情况将会改变。但ETH2.0仍在开发阶段,并且在首次发布迭代期间将不具备智能合约的功能。 因此,虽然以太坊2.0在不久的将来很难成为首选,许多想要扩大主流采用率的DeFi项目也需要考虑其替代方案。

Polkadot

Polkadot 是一个重点关注扩容性的区块链底链和跨链项目。简而言之,他们的网络运行在由中央链保护的平行链上。确保平行链正常运行的过程本身就是一个 DeFi 功能,因为这些权利是通过常规性拍卖所分配的。拍卖的获胜者被要求在他们的租赁期限内锁定他们竞拍 DOT 代币相应的金额。

虽然这并没有消耗 DOT 代币本身,但它为平行链运营者创造了机会成本。接下来就要看运营者如何从这些机会成本中获得回报了。例如,可以通过完全利用平行链的交易能力来为专有项目提供燃料,或者通过将交易能力出租给第三方项目以换取费用。

Polkadot 为跨链互通提供了各种各样的桥梁。除了平行链之间的交流,这些桥梁还可以用于与外链的交流,使得 Polkadot 可以在已有的不同链上进行交互操作。这使得 Polkadot 成为 DeFi 项目的一个绝佳选择,相较以太坊,它也是一个更具拓展性的解决方案。Polkadot 生态系统已经包含了各种 DeFi 项目,包括 ChainX,Akropolis,Laminar 和 Digix尽管这是一个正在积极开发的雄心勃勃的项目,但Polkadot仍未实现其在2019年底启动主网的目标。具体的发布日期也尚未公布。

EOS

Eos 是一个通过使用折中的中心化授权的DPoS算法的底链项目实现的企业级零交易费用的高速区块链平台。在这种共识模式下,EOS 持有者投票选出区块生产者,前21名候选人获得生产区块和获得奖励的独家权利。

在 EOS 上值得留意的 DeFi 项目包括 EOSREX 借贷平台和 EOSTT 稳定币,一些钱包、去中心化交易所和基础设施项目如预言服务此外,一些博彩 DApps 也运行在 EOS 区块链上。

虽然他们的半中心化方式允许快速交易不收取任何费用,但批评人士认为 EOS 像是一门松散的大炮(https://www.coindesk.com/everyones-worst-fears-about-eos-are-proving-true),因为他们的治理模式严重依赖于21个块生产者的可信度。在2018年 EOS 主网络发布仅仅几天后,这些区块生产者就已经展示了他们的能力,可以共同冻结涉嫌盗窃的账户。虽然这种仲裁程序是 EOS“章程”的一个特征,但它显然是中心化治理的标志。

更加糟糕的是由于大多数区块生产者都在中国,政府干预的风险也难以避免除此以外,EOS 背后的开发公司 Block.one 拥有着众多的 EOS 代币,理论上他们可以自己选择所有的区块生产者。

另一个问题来自投票分享的形式(https://steemit.com/eos/@eostribe/my-reflection-on-eos-history-and-current-state),即块生产者可能串通一气,以提高彼此的排名。这使得许多规模较小的支持者沦落为备用区块生产者,他们只能获得微不足道的报酬,甚至完全无法获得任何报酬。因此,些候选者联合起来,在改进治理模型的项目中重新使用 EOSIO 代码库,但是目前为止这些行动都没有获得显著的成效

Tron

Tron 是另一个基于POS共识的区块链。与 EOS 不同,Tron 不依赖于仲裁机构(有权冻结账户和撤销交易的机构)的混乱政治。因此,Tron 在很大程度上避免了 EOS 的问题,尽管币安拥有绝对多数(https://coingape.com/xrp-petitioner-now-sounds-alarm-bells-on-tron-trx/)的网络投票权,保管了大量的 TRX 代币。币安理论上可以滥用这种权力,分散选票,比起将手上的投票投给所有 Tron 的代表候选人,它大可以任命27名代表中的25名。然而,出于客户利益的考虑,币安不太可能采取这种行为。

为了替代以太坊的 Gas 成本,Tron 使用带宽点来分配网络2000 TPS 的交易能力,每个 Tron 账户每天都收到带宽点的供应分配,为账户持有者提供有限数量的免费交易。如果用户需要更多的交易,她可以通过使用 TRX 或支付一小笔交易费来获得更多的带宽点。

Tron 以收购 BitTorrent 而闻名,它将自己定位为一个为内容创造者提供去中心化存储服务的平台。BTT 代币鼓励 BitTorrent 用户积极为文件共享网络做贡献。就在最近,流媒体平台 DLive 加入了 Tron 生态系统,利用 BitTorrent 进行点对点视频流。此外,Tron 拥有众多的游戏和赌博类Dapp

DeFi 的核心方面,Poloni Dex TronTrade,以及 Zethyr 借贷平台是Tron上最值得注意的项目。除了已经在 Tron 上运营的 Tether,还有其他区块链的项目,例如MakerDAO 的主要合作伙伴 Loom。Loom的目标是创建一个多链 DeFi 生态系统,将 DAI 的稳定性引入 Tron。由于在过去一年中实现了杰出的生态系统增长,Tron 赢得了2019年金色财经奖。

Algorand

凭借其纯粹的 PoS 共识模型,Algorand 在交易吞吐量和去中心化之间找到了一个非常好的中间地带。而真正使 Algorand 脱颖而出的是他们最近2.0协议升级后在第一层协议中内置的技术特性。标准代币模型、多方原子传输和基础链上的智能合约有可能使 Algorand 成为一系列 DeFi 项目中及其具备吸引力的选择。

特别是后两者对去中心化交易所非常有吸引力,因为它们使复杂的交易无需外部智能合约即可实现。IDEX 试图通过利用这些第一层的功能来构建下一代的去中心化交易所。Securitize 是一个创造和发行合规数字证券的平台,它们也是 Algorand 的主要 DeFi 合作伙伴之一。通过合作,Algorand和Securitize将为World Chess进行混合IPO,其中World Chess将把其大约5%的股权设置为数字证券,一旦World Chess完成IPO并在伦敦证券交易所上市,就可以将其转换为股票并进行交易。

在 Algorand 区块链上的另一个 DeFi 平台是 AssetBlock,它寻求通过币改在房地产市场上使投资机会民主化。BitGo 是一家数字资产托管公司,为 ALGO 持有者提供权益服务,以及多重签名的 ALGO 钱包。与许多其他托管服务提供商不同的是,BitGo 将绝大多数资金存放在冷钱包中,并拥有1亿美元的保险,用于防范黑客攻击和私人密钥丢失。

总结

DeFi 将成为2020年区块链产业中最热门的话题之一然而另一方面,DeFi也仍然缺少可扩展的智能合约平台。以太坊是 DeFi 生态系统无可争议的领头人,但是他们的 POW 算法严重的交易限制,且这个问题持续存在,也许要到以太坊 2.0 出现后才能够解决。

Polkadot 看起来它可能会成为一个强有力的竞争者,但他们的主网发布仍需要几个月的时间。EOS 和 TRON 通过 DPOS 共识网络,以中心化为代价实现了高吞吐量,但反而可能会阻碍到DeFi项目及其最终用户。

虽然 DeFi (去中心化的交易所、钱包和托管人)的基本服务都已经存在,但 Algorand 还没有一个广泛的 DeFi 生态系统。但是凭借其出色的第一层特性,当DeFi项目寻求迁移到一个更具可延展性的智能合约底层平台时,Algorand也有可能成为这些项目重要选择

 

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