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Coinbase投资DeFi生态,借贷协议Compound和dYdX获200万美元支持

Coinbase通过存入USDC的形式为借贷协议提供流动性。

Coinbase正将资金投入DeFi生态,希望能促进这一系统发展。

这家美国加密货币交易所周二宣布,将分别向借贷协议Compound和dYdX投资100万美元。Coinbase表示,这个名为“USDC引导基金”(USDC Bootstrap Fund)的新基金将通过“直接用USDC投资”的形式来支持开发人员。

coinbase

USDC是Coinbase去年与加密货币金融初创公司Circle合作推出的一款与美元挂钩的稳定币。根据Etherscan的数据,目前流通中的USDC有4.38亿美元。

用USDC投资DeFi协议对这家总部位于旧金山的初创企业来说是一种新颖的形式。Coinbase产品经理Nemil Dalal表示,此举在很多方面不同于Coinbase Ventures的典型投资。

“我们存入的USDC不能用于发放工资或用户获取等传统事项。其只是为协议提供了更多的流动性,从而更容易吸引借款人(去中心化借贷协议)和承让人(去中心化交易所)。”

“USDC引导基金的目标是方便供应端运作,促进协议发展。”

dYdX运营总监Zhuoxun Yin表示,这样做对Coinbase和相应的DeFi平台都是互惠互利的。

“这是一种完全不同的投资形式。他们在协议中提供资金,以帮助引导该协议上的流动性,并推动USDC的普及。”

Compound首席执行官Robert Leshner补充说,USDC引导基金也可以被视为“开放金融普及的起点”。

“Coinbase是一家金融机构,如今其参与开放金融应用,其他机构也可能效仿。”

希望添加USDC支持或为其平台增加资产流动性的DeFi应用均可通过在线表单申请USDC引导基金。

 

双方均存在风险?

 

对于Coinbase来说,他们关注的是这些DeFi应用需要用到的智能合约的安全性。Yin表示,Coinbase尽调团队在承诺向其投资100万美元之前,对dYdX代码进行了全面审查。

对于dYdX来说,他们担心的是,流动性提供者(Coinbase)可能会选择停止提供这种流动性。

“添加到dYdX中的所有资产都能为整个系统提供担保。Coinbase可能随时取出其投入的USDC,这也是一种风险。所以,双方都有风险。我们都相信自己的诚信,我们都非常重视(用户)安全。”

Coinbase的Dalal强调,通过USDC基金进行的任何投资都不应被视为对有关DeFi协议的认可。

“协议中的所有投资者在将代币存入DeFi应用之前,都应自行进行尽职调查。”

尽管如此,Coinbase将USDC同时投资于Compound和dYdX依然有很多好处:这些DeFi应用的所有用户都将获得回报——包括Coinbase。

目前Compound和dYdX的USDC账户利率分别为5.03%和5.35%。

Leshner称这是” Coinbase谨慎的财务决策”,并表示在Compound平台,USDC为用户创造了第二高的收益率(DAI的利率为9.68%)。Yin表示,即便如此,这些回报并不是Coinbase决定推出USDC基金的主要原因。

“Coinbase因此获得的利息的确有所帮助。但考虑到Coinbase的收入,利息收入只是沧海一粟。”

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